Notre
Wealth Management

Solutions à long terme pour vos actifs

Notre priorité est de préserver et faire fructifier vos actifs à long terme dans une perspective durable, ce qui ne peut être atteint qu'avec le meilleur service et avec le meilleur engagement, telles sont les principales valeurs guidant les experts professionnels de notre équipe dans le cadre de leur activité professionnelle.

Chez Vall Banc Wealth, nous vous conseillons dans tous les domaines liés à la gestion de votre patrimoine et, selon vos besoins, requêtes et objectifs, nous développons des stratégies, afin de vous offrir des solutions d'investissement adaptées à vos intérêts.

Qu'est-ce qui nous distingue des autres banques ?

Chez Vall Banc, nous avons une approche différente en ce qui concerne la gestion du patrimoine. Pour commencer, nous regardons de près votre situation personnelle et familiale, vos ambitions, mais aussi vos contraintes. Ensuite, nous définissons des objectifs réalistes et toutes les mesures nécessaires pour les atteindre. Pour cette raison, nous développons une stratégie de patrimoine complète et préparons un plan sur mesure pour vos objectifs et l’implémentons grâce à un procédé sophistiqué de sélection et d’optimisation. À chaque fois que les conditions changent matériellement, dans votre vie ou dans l’environnement du marché, nous adaptons le plan en conséquence. Nous appelons cela La gestion de patrimoine holistique .

 

Notre approche se base sur les principes suivants :

Holistique

Beaucoup de ce que font les gens dans leur vie a des conséquences financières directes ou indirectes. Nous tentons de prendre tous les aspects d’influence sur vos actifs en considération lors du développement de la stratégie de patrimoine, ce qui va bien plus loin que la gestion conventionnelle d’actifs.

Indépendant

Dans le but de pouvoir être capables de vous fournir les meilleurs conseils et solutions sur mesure, nous tentons d’être libres de tout conflit d’intérêt. Pour cela, nous comptons sur nos propres capacités et sur une large gamme de produits et services de nos partenaires, indépendants de la concurrence. Pour garantir cette indépendance, nous comptons sur un actionnariat international solide et sur notre emplacement : en Europe, mais en dehors de l’UE.

Transparent

Vous investissez bien plus que de l’argent avec nous, vous investissez votre confiance. En retour, nous vous devons transparence dans tout ce que nous faisons pour vous. Parmi d’autres choses, cela demande une communication claire, et des conditions et prix justes pour nos services.

Digital

Fournir les plus hauts niveaux de qualité demande des outils puissants et des technologies qui ont fait leurs preuves. C’est pourquoi nous investissons continuellement pour améliorer nos capacités et pour vous en passer les bénéfices.

Comment procédons-nous?

Lors de notre première entrevue, nous identifions toutes les variables qui déterminent vos attentes et objectifs à long terme et définissons les objectifs d’un plan patrimoine sur mesure. Notre stratégie de patrimoine se centrera sur ces objectifs ainsi que sur votre situation personnelle et familiale, les taxes et les risques.

Afin d’obtenir une image complète, nous examinons votre patrimoine pour fournir un diagnostic de tous vos actifs actuels et vos responsabilités dans le contexte de votre vie et de vos objectifs. Cela comprend les actifs financiers et d’autres actifs réels et non liquides, la considération d’investissements domestiques et étrangers, provision de pension, investissements privés et les propriétés. Sur base de votre tolérance au risque, nous optimiserons les différents aspects de votre patrimoine grâce à une technologie avant-garde.

Nous développons une voie de patrimoine minutieuse et complète qui forme la base d’un plan financier à long terme et le résumons pour vous dans un document. Plus encore, notre technologie nous permet de simuler différents scenarios économiques et de marché dans le but de mieux comprendre les risques et défis potentiels.

Nous validerons avec attention la stratégie de patrimoine avec vous. Seulement lorsque vous serez complètement satisfait, nous utiliserons notre large gamme de produits et services pour implémenter et surveillez les solutions qui s’adaptent le mieux.

Nous prendrons les mesures et gérerons la structure du patrimoine et le plan d’investissement en fonction de vos spécifications. En fonction de vos besoins, nous travaillerons avec notre réseau de professionnels externes pour considérer d’autres aspects pertinents, tels que les taxes, vos propriétés ou vos activités comerciales.

Nous nous rencontrerons régulièrement pour réviser notre plan financier, discuter de tout changement de vie ou du marché et évaluerons les ajustements possibles pour vos objectifs et plans à long terme. En outre, notre plateforme vous fournit un accès en ligne en temps réel, avec des outils de surveillance et de rapport.

Nous surveillons de manière continue le status de votre patrimoine, nous restons en contact régulier avec vous par téléphone, e-mail et, si nécessaire, par rendez-vous personnels pour garantir le plus niveau de service.

Nos mandats de gestion de patrimoine

Nous développons des solutions sur mesure pour vos besoins personnels dans le but de protéger et augmenter vos actifs aujourd’hui et demain. En fonction de vos préférences personnelles, vous pouvez choisir entre deux modèles : consultatif ou discrétionnaire. Les deux offrent les mêmes bénéfices et services. Cependant, ils diffèrent dans la manière dont vous, en tant que client, désirez être impliqué dans le procédé.

Modèle consultatif

Nous proposons, vous décidez

 

Avec ce service, nous vous accompagnons avec des conseils compétents et indépendants, en tant que partenaire de confiance. Ensemble, nous discuterons de vos objectifs, de vos besoins et exigences spécifiques et identifierons une solution de patrimoine sur mesure. Car votre situation privée et professionnelle, ainsi que les conditions du marché international, peuvent changer, nous surveillons constamment les investissements individuels accordés et suggérons des ajustements.

Vous pouvez également bénéficiez de nos recommandations et de nos capacités exécutoires et opérationnelles. Cependant, la décision finale vous reviendra toujours.

Modèle discrétionnaire

Vous définissez la direction, nous nous occupons du reste

Ce service comprend toutes les caractéristiques du service consultatif et plus : c’est le modèle idéal si vous ne voulez pas vous occuper de tous les détails des problèmes complexes des marchés financiers et de capitaux ou si vous êtes trop occupé pour prendre des décisions quotidiennement. Nos spécialistes prendront en charge cette tâche et responsabilité de gestion de votre patrimoine. Nous agirons toujours dans le cadre de la stratégie discutée au préalable et définie avec vous. Lors des rendez-vous réguliers, nous discuterons du développement de votre plan de patrimoine actuel et modifierons notre stratégie si nécessaire.

Avec ce modèle, vous bénéficierez de notre connaissance complète du marché et des investissements, de notre gestion du risque avancée et allocation d’actif avec un portefeuille conservateur des investissements de première qualité, ainsi que de nos outils de gestion de patrimoine avancés.